Субъекты финансового мониторинга, такие как банки и другие финансовые организации, обязаны соблюдать определенные условия при установлении деловых отношений с клиентами. В некоторых случаях им запрещается устанавливать такие отношения дистанционно. Рассмотрим основные условия, при которых это происходит:

1. Наличие подозрительных операций: Если у субъекта финансового мониторинга возникают подозрения о том, что операции клиента могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, то дистанционное сотрудничество не допускается.
2. Отсутствие необходимых документов: Если клиент не предоставляет полный пакет документов, необходимых для идентификации и верификации, субъект финансового мониторинга не может установить с ним деловые отношения дистанционно.
3. Риск низкой идентификации клиента: Если клиент представляет высокий риск для финансовой организации (например, если он является резидентом страны с высоким уровнем коррупции или террористической активности), тогда дистанционное сотрудничество может быть запрещено.
4. Нарушение законодательства: Если клиент или его деятельность нарушает законодательство Российской Федерации, например, если он находится в списке террористов или экстремистов, то дистанционные отношения также недопустимы.
5. Неполная или недостоверная информация: Если предоставленная клиентом информация о себе является неполной или недостоверной, это также может стать основанием для запрета на дистанционное сотрудничество.

Таким образом, субъекты финансового мониторинга должны тщательно анализировать риски и соответствие клиентов установленным требованиям, прежде чем принимать решение о возможности установления деловых отношений дистанционно.